Los mejores ETF y acciones para generar ingresos pasivos con dividendos

Tabla de contenidos

¿Por qué apostar por los dividendos? Porque la libertad se construye 🧱

 

Ingresos pasivos  que han demostrado su eficacia durante años… y en algunos casos, décadas. A estos campeones de la constancia se les conoce como los aristocratas del dividendo 👑.

Seguro que ya has oído hablar de ellos.
Pero… ¿sabías que puedes construir una auténtica estrategia de ingresos pasivos gracias al poder de los dividendos? 

¿Y qué es realmente un dividendo? 🤔

Es una parte de los beneficios que una empresa reparte entre sus accionistas. Es decir, entre los que, como tú, han apostado por ella.

No hace falta vender. Ni acertar con el timing. Solo tienes que mantener y cobrar 📥.

Y si juegas bien tus cartas (ya veremos cómo), incluso puedes reinvertir esos dividendos para hacer crecer la máquina 🔁.

📈 Resultado : un flujo de ingresos pasivos que se acumula. Mes a mes. Año tras año. Sin ir persiguiendo la última moda.

Una estrategia real para beneficiarte a largo plazo del interés compuesto.

⚠️ Pero ojo : no todos los dividendos son iguales.

Y si eliges mal… acabarás con empresas que hoy pagan mucho y mañana desaparecen del mapa. Créeme, cuando te pase una vez, aprenderás (por las malas) cómo se construye un dividendo sólido.

🎯 ¿Qué hace que una acción o ETF con dividendos sea bueno?

 

Normalmente, cuando la gente compra acciones, la idea general es sencilla: las compras, esperas a que suban  y luego vendes para embolsarte las ganancias.

Y sí, en parte funciona así.
Pero cuando hablamos de acciones con dividendos, hablamos de una estrategia a más largo plazo ⏳.

Aquí no solo ganas si sube el precio. Ganas simplemente por mantenerlas. 💰
Y lo mejor : puedes seguir recibiendo dividendos incluso si la cotización se queda plana.
Pero si vendes… se acabó el flujo.

 

Ahora bien, hay buenos dividendos… y malos dividendos 👇

 

El mal dividendo: el rendimiento por dividendo se estanca con los años, porque los beneficios de la empresa bajan o se estiran demasiado.
El buen dividendo: el rendimiento mejora cada año gracias al crecimiento constante de los beneficios de la empresa. Así de simple.

🧠 La estrategia “oculta”


El YOC (Yield On Cost)
.

Es el pequeño secreto de los inversores en dividendos : el verdadero rendimiento no es el que ves ahora… sino el que consigues respecto al precio que pagaste.

📈 Y ahí es donde entiendes cómo algunos inversores terminan cobrando un 10 % o 12 % anual… sobre acciones que compraron hace cinco años.

✅ Para elegir una acción con dividendos, hay 5 cosas que debes revisar :


💸 Rendimiento (Dividend Yield): si es muy bajo, va a paso de tortuga 🐢. Si es muy alto, sospecha. La zona segura suele estar entre el 2 % y el 6 %. (rentabilidad por dividendo)

📊 Tasa de distribución (Payout Ratio): si pasa del 70 %, puede que la empresa no pueda mantener los pagos por mucho tiempo. Mejor un dividendo estable y realista que una chispa que se apaga rápido.

📈 Crecimiento del dividendo: las empresas que aumentan sus dividendos cada año, incluso en épocas difíciles, se han ganado tu confianza. (acciones con dividendos crecientes)

🧱 Historial de regularidad: una buena empresa paga pase lo que pase. Verifica los últimos 5 a 10 años.

🏭 Sector y solidez financiera: enfócate en sectores resistentes (energía, salud, consumo básico) y empresas sólidas. Las modas no pagan dividendos estables.

Infografía con 5 criterios clave para seleccionar acciones con dividendos: rendimiento entre 2 % y 6 %, payout inferior al 70 %, dividendos crecientes, historial de pagos de 5 a 10 años y sectores sólidos como salud, energía o consumo básico.

🤔 En resumen : si tuvieras que mantener esa acción durante 10 años, sin tocarla… ¿estarías tranquilo?
Si la respuesta es sí, probablemente merece estar en tu cartera de dividendos. 

📌 Recurso recomendado :

Cuando analices una acción o un ETF con dividendos, te recomiendo el sitio 👉 SnowballAnalytics 

Ahí puedes ver el gráfico, el calendario de dividendos y datos clave del activo.

Si eliges bien, los activos con rendimiento pueden multiplicar tus ingresos pasivos.
Buscar rendimientos superiores al 10 % anual es totalmente posible… si sabes cómo hacerlo.

🎁 ¿Quieres una buena noticia?

Tengo para ti mi lista completa de acciones y ETFs con dividendos, una selección ultra filtrada que no puede faltar en tu cartera.

😱 Estás dejando pasar cientos de euros cada mes sin darte cuenta…


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📊 Los mejores ETFs con dividendos: eficiencia, simplicidad y regularidad

 

¿Quieres cobrar dividendos sin tener que analizar 50 empresas una por una?
Bienvenido al mundo de los ETFs.

Estos “cestos” de acciones ya preparados te permiten diversificar al instante y cobrar dividendos en automático 💸.

Ahora bien, por muy prácticos que sean, los ETFs no te permiten hacer una selección tan precisa como las acciones individuales.
Y ahí surge la eterna pregunta: ¿ETF o acción? 

🤷‍♂️ Pero que no te engañen: sí existen ETFs muy bien diseñados para generar ingresos pasivos, con buenos rendimientos, históricos sólidos y una composición cuidada.

👉 Básicamente, están formados por acciones que reparten parte de sus beneficios.

 

🎯 Algunos criterios clave para elegir bien tu ETF :


🧾 Rendimiento neto anual (después de comisiones)
💼 Tipo de distribución: acumulación (reinvierten dividendos) o distribución (te los pagan)
🌍 Zona geográfica: global, EEUU, Europa…
🔁 Frecuencia de pago: trimestral o mensual
💸 Gastos de gestión (TER): mejor si no superan el 0,4 %

🧠 Tip inteligente: los ETFs con dividendos son una excelente forma de empezar a invertir poco a poco, incluso si partes con un capital pequeño.

🏆 La selección de 5 ETFs con dividendos para mantener hasta 2030 (y más allá)

 

📌 Disclaimer : esto no es una recomendación de compra. Es una selección seria, contrastada y basada en criterios objetivos.
Depende de ti comprobar si encaja con tu perfil de inversor.

Todos estos ETFs están disponibles en plataformas populares y se pueden analizar fácilmente en el excelente sitio 👉 justETF.

Criterios usados para esta selección:

  • Rendimiento neto entre 3,5 % y 6 %

  • Buena reputación y liquidez

  • Accesibles en las principales plataformas

🌍 Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield (VHYL)

🏢 iShares Developed Markets Property Yield (IWDP)

🏛 SPDR S&P US Dividend Aristocrats (SPYD)

🇺🇸 Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility (HDLV)

🇪🇺 iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (EUN2)

🧨 Bonus – para los más atrevidos

⚡ YieldMax MSTR Option Income Strategy ETF (MSTY)

💼 Las acciones con dividendos : el pilar de unos ingresos pasivos duraderos

 

Los ETFs son prácticos. Pero si buscas un poco más de control, un poco más de personalización… y también algo más de rentabilidad, entonces las acciones con dividendos son imprescindibles 💰.

🧠 La idea es sencilla : te conviertes en accionista de una empresa rentable que reparte parte de sus beneficios cada año.
No necesitas vender. Ni especular. Solo cobrar, reinvertir y dejar que trabaje para ti.

📈 Y si eliges bien, incluso verás cómo esos dividendos aumentan año tras año.

👉 Eso sí : si vas a invertir en acciones con dividendos, asegúrate de usar una buena plataforma para custodiar tus valores.

 

🔎 Existen diferentes perfiles de acciones con dividendos:


👑 Los dividendos aristócratas : campeones de la regularidad.
🛡️ Las acciones defensivas : sólidas, estables, no muy llamativas… pero fiables.
🚀 Las de crecimiento con dividendo : combinan rentabilidad con potencial de revalorización.

👉 La clave está en saber qué buscas tú : ¿rentabilidad inmediata? ¿estabilidad a largo plazo? ¿un mix de ambas?

En esta sección te mostraré algunas de las mejores acciones con dividendos para 2025 y más allá, seleccionadas bajo criterios claros…

Pero antes, pongámonos de acuerdo sobre el método. 💬

Infografía con lupa mostrando tres perfiles de acciones con dividendos: aristócratas del dividendo, acciones defensivas y acciones de crecimiento con dividendo. Ideal para construir una cartera de inversión equilibrada.

🎯 Criterios para seleccionar una buena acción con dividendos


Rentabilidad razonable y sostenible: entre el 2 % y el 6 %. Más allá suele ser señal de alerta. (rentabilidad por dividendo)

🔁 Crecimiento o estabilidad en los dividendos: buscas pagos regulares… o que aumenten.

💪 Modelo de negocio sólido: empresa rentable, con buen balance y posición dominante o defensiva.

🌍 Diversificación geográfica: no te limites a Estados Unidos. Europa, Asia o Australia también juegan.

🧠 Un poco de audacia controlada: 1 o 2 acciones con más movimiento, pero con fundamentos fuertes. Porque no se trata solo de dormir sobre los dividendos… también queremos crecer.

 

💼 Las mejores acciones con dividendos en 2025


Aquí tienes una selección de 7 acciones sólidas, estables (o estratégicamente atrevidas), repartidas entre Estados Unidos, Europa y el resto del mundo.

Todo lo que necesitas para construir una cartera equilibrada, robusta y generadora de ingresos.

 eToro : La plataforma simple para invertir en acciones y ETFs con dividendos

¿Listo para pasar a la acción después de esta selección?

👉 Todas las acciones y ETFs mencionados en este artículo están disponibles en eToro.
Una plataforma intuitiva, accesible en casi todo el mundo 🌍.

✅ Bajo costo
✅ Plataforma disponible a nivel internacional
✅ Gran diversidad de productos
✅ Interfaz clara con seguimiento de dividendos

🏪 Walmart (WMT)

🇺🇸 País: Estados Unidos

🏭 Sector / Industria: Distribución / Consumo básico

💸 Rendimiento medio: ~1,5 %

📈 Estabilidad del dividendo: más de 40 años sin interrupción

🔍 Perfil: Líder mundial en distribución, con un modelo ultra resistente. No es el mayor rendimiento, pero sí una estabilidad ejemplar.

🧠 Recomendación global: Excelente base defensiva para cobrar dividendos incluso en tiempos difíciles.

Nota: 8/10

🏥 UnitedHealth Group (UNH)

🇺🇸 País: Estados Unidos

🏭 Sector / Industria: Salud / Seguros

💸 Rendimiento medio: ~1,3 %

📈 Estabilidad del dividendo: pagado desde 1990, crecimiento a doble dígito desde 2010

🔍 Perfil: Potencia del sector salud en EE. UU., con márgenes sólidos y crecimiento constante.

🧠 Recomendación global: Rendimiento modesto, pero empresa extremadamente fiable.

Nota: 7,5/10

🏛 Intercontinental Exchange (ICE)

🇺🇸 País: Estados Unidos

🏭 Sector / Industria: Finanzas / Bolsas y datos

💸 Rendimiento medio: ~1,1 %

📈 Estabilidad del dividendo: en crecimiento desde 2013

🔍 Perfil: Propietario del NYSE. ICE gestiona las entrañas del mercado financiero. Poco conocida por el gran público, pero altamente estratégica.

🧠 Recomendación global: Perfecta como acción «smart» para una cartera a largo plazo.

Nota: 8,5/10

👓 EssilorLuxottica (EL)

🇫🇷 País: Francia

🏭 Sector / Industria: Óptica / Salud visual

💸 Rendimiento medio: ~1,5 %

📈 Estabilidad del dividendo: regular desde la fusión (2018); Essilor era ya estable antes

🔍 Perfil: Líder mundial en óptica (Ray-Ban, Oakley…), poco cíclica y muy rentable.

🧠 Recomendación global: Ideal para diversificar en Europa con una acción de gran calidad.

Nota: 7,5/10

🌍 Booking Holdings (BKNG)

🇳🇱 País: Países Bajos (grupo estadounidense con sede en Europa)

🏭 Sector / Industria: Turismo / Tecnología

💸 Rendimiento medio: ~1 %

📈 Estabilidad del dividendo: desde 2023

🔍 Perfil: Gigante global del turismo online, muy rentable, baja deuda, gran potencial de crecimiento.
➡️ Forma parte de las inversiones del futuro, salvo que un competidor logre romper su dominio. Booking se alinea claramente con varios megatrends actuales: turismo, digitalización, movilidad global. 

🧠 Recomendación global: Audaz pero muy seria. Perfecta para darle un toque de crecimiento a tu cartera.

Nota: 7/10

🏦 Toronto-Dominion Bank (TD)

🇨🇦 País: Canadá

🏭 Sector / Industria: Banca

💸 Rendimiento medio: ~4,5 %

📈 Estabilidad del dividendo: más de 20 años de pagos estables

🔍 Perfil: Uno de los bancos más sólidos de Norteamérica, con perfil defensivo.

🧠 Recomendación global: Perfecta para generar ingresos pasivos fuera del euro o del dólar estadounidense.

Nota: 8/10

⛏ BHP Group (BHP)

🇦🇺 País: Australia

🏭 Sector / Industria: Recursos naturales / Materias primas

💸 Rendimiento medio: ~5 %

📈 Estabilidad del dividendo: regular, aunque varía según el precio de los metales

🔍 Perfil: Gigante minero mundial. Cíclica, sí, pero altamente rentable en los buenos momentos.

🧠 Recomendación global: Para aumentar el rendimiento con exposición a materias primas.

Nota: 7,5/10

🎯 Bonus – 3 acciones a vigilar de cerca


Estas tres acciones no son generadoras clásicas de dividendos, pero claramente merecen tu atención si quieres diversificar tu cartera de forma inteligente.

📦 Amazon (AMZN)

🇺🇸 País: Estados Unidos

🏭 Sector / Industria: E-commerce / Cloud / Salud / IA / Streaming

💸 Rentabilidad media: 0 %

📈 Estabilidad del dividendo: Ninguna por ahora

🔍 Perfil: Amazon aún no reparte dividendos… pero es una de las empresas más sólidas y diversificadas del mundo.

🧠 Recomendación global: Si mañana empieza a pagar dividendos, querrás tenerla ya en cartera.

Nota: 8/10 por visión a largo plazo

🏦 Banco Santander (SAN)

🇪🇸 País: España

🏭 Sector / Industria: Banca

💸 Rentabilidad media: ~5 %

📈 Estabilidad del dividendo: fluctuante, pero consistente a largo plazo

🔍 Perfil: Presencia fuerte en Europa, América y Asia. Alta volatilidad, pero buen rendimiento.

🧠 Recomendación global: Ideal para los amantes del sector bancario que quieren ir más allá de EE. UU.

Nota: 7/10

💰 Bank of America (BAC)

🇺🇸 País: Estados Unidos

🏭 Sector / Industria: Banca

💸 Rentabilidad media: ~2,5 %

📈 Estabilidad del dividendo: regular desde 2011, con crecimiento

🔍 Perfil: Uno de los pilares del sistema bancario estadounidense. Si esta cae… cae todo el sistema.

🧠 Recomendación global: Valor refugio dentro del universo financiero.

Nota: 8,5/10

🧾 Conclusión – Elegir está bien. Pero invertir… es mejor

 

Ya sabes por dónde empezar, qué acciones y ETFs mirar, y en qué criterios fijarte.

Pero entre “saber” y “hacer” hay un mundo. Y ese mundo se llama acción.
Y para pasar a la acción, a veces solo necesitas un pequeño empujón.
Acércate a una comunidad online (lien maillage : mentor pour réussir), haz preguntas, sé curioso, comparte, y verás cómo poco a poco vas ganando en conocimientos y experiencia.

👉 No necesitas ser un experto. Solo tener una dirección clara, conocer unas buenas reglas para invertir en bolsa … y moverte.

🎁 Para ayudarte en este camino, he preparado mi lista completa de las mejores acciones y ETFs con dividendos.

Descárgala gratis y empieza hoy mismo a construir una cartera que te pague mientras tú vives tu vida.

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